第三者の仲介なしで取引ができるDeFi（分散型金融）プロトコルは、ユーザー同士で仮想通貨の交換ができるDEX（分散型取引所）をはじめとしてさまざまな種類がある。
今回取り上げる「AAVE（アーベ）」は、そんなDeFiプロトコルの1種であり、ユーザー同士で仮想通貨の貸し借りができるレンディングプラットフォームとなっている。
本記事ではそのAAVEの特徴や使い方を、DeFi初心者にもわかりやすく解説していく。
この記事からわかること
- AAVEの基本情報
- AAVEの主な特徴
- AAVEの基本的な使い方
もしもイーサリアムチェーン基盤のAAVEを利用するなら、ネットワーク手数料（ガス代）の支払い手段として、仮想通貨イーサリアムが必要になる。
イーサリアムは大抵の国内取引所で取り扱われているのだが、中でもGMOコインなら、リーズナブルな手数料で買える上に、ウォレット送金時の手数料もかからない。
AAVEとの相性バッチリなので、まだ使ったことがなければぜひ、GMOコインのこともチェックしてみてほしい。
GMOコインの特長
- オリコンの調査で満足度日本一＊1
- 取引コストがリーズナブル＊2
- 裁量取引以外のサービスも豊富
- 仮想通貨の出金手数料が無料
＊1：2023年 オリコン顧客満足度®調査 現物取引部門・証拠金取引部門
＊2：取引形式で「取引所」を選択した場合
目次
AAVE(アーベ)とは？
| 名称 | AAVE(アーベ) |
| サービス概要 | レンディング ステーキング スワップ |
| 独自トークン | AAVEトークン GHO |
| 基盤のチェーン | イーサリアム Polygon BNB 他 |
| 公式サイト | https://aave.com/ |
AAVEは、イーサリアムチェーンなどで稼働している分散型（非中央集権型）のレンディングプラットフォームだ。
スマートコントラクトによって取引が自動化されており、仲介者なしで、ユーザー同士で仮想通貨の貸し借りができるようになっている。
また複数のブロックチェーンに対応しており、異なるブロックチェーン間でのいわゆるクロスチェーン取引も可能だ。
AAVEの市場規模
まずは、DeFi市場におけるAAVEの利用規模を紹介しておこう。
次の表は、すべてのブロックチェーン上のDeFiプロトコルをTVL（預かり資産）の多い順に並べたものだ。
これを見るとAAVEは、リキッドステーキングプラットフォームの「Lido Finance」、リステーキングプラットフォームの「EigenLayer」に次いで、すべてのDeFiの中で3番目の利用規模を誇っていることがわかる。
またこれだけの人気があるということは、「AAVEを使うと、利益を得られる見込みが大きい」という証左でもある。
AAVEの特徴
さてAAVEは、次のような特徴を有している。
主な特徴
- ユーザー同士で仮想通貨を貸し借りできる
- 複数のブロックチェーン上で稼働している
- 複数のトークンを発行している
- ステーキングで稼ぐことも可能
ユーザー同士で仮想通貨を貸し借りできる
繰り返しになるがAAVEでは、ユーザー同士で仮想通貨の貸し借りをおこなうことができる。
ただし、1対1で貸し借りをするのではなく、「流動性プール」を中継する。
貸し手側は、AAVEの流動性プールに手持ちの仮想通貨を預け入れ、貸出（流動性提供）の見返りとして利息収入を得る。
一方で借り手側は、手持ちの仮想通貨を担保にして、流動性プールからほしい仮想通貨を引き出すことができる。
複数のブロックチェーン上で稼働している
AAVEは、イーサリアムチェーンおよびイーサリアムのレイヤー2チェーンを中心として、複数のブロックチェーン上で稼働している。
また例えば、イーサリアムチェーン上で預け入れた資産をPolygonチェーン上のAAVEで担保として使うなど、クロスチェーンでの利用にも対応している。
複数のトークンを発行している
AAVEは、「AAVEトークン」と「GHO」という2種類の仮想通貨を発行している。
AAVEトークンはガバナンストークンであり、保有することでAAVEの運営に関わる意思決定に参加することができる。
またGHOは、米ドルにペッグされたステーブルコインである。
AAVEの流動性プールに預け入れられたさまざまな仮想通貨が、担保として価値の裏付けに用いられている。
ステーキングで稼ぐことも可能
AAVEでは、「仮想通貨を預け入れて利息を得る」という方法だけでなく、独自トークンであるAAVEトークンとGHOのステーキングで稼ぐことも可能だ。
特にGHOをステーキングした場合の利回りは、年利33.75%*とかなりの高利回りとなっている。＊2024年3月17日時点
AAVEの使い方
それではここで、AAVEの使い方をかんたんに紹介しておこう。
なお、前述のとおりAAVEは複数のブロックチェーン上で稼働しているが、ここでは「イーサリアムチェーン上のものを使用する」という前提で解説していく。
AAVEの使い方
- 仮想通貨取引所でイーサリアムを調達
- 仮想通貨ウォレットを用意する
- AAVEにウォレットを接続
- ネットワークを「イーサリアム」に設定
- イーサリアムを預け入れる
- イーサリアムを担保に他の仮想通貨を借りる
仮想通貨取引所でイーサリアムを調達
まずは仮想通貨取引所で、AAVEでの取引の元手、およびネットワーク手数料（ガス代）の支払い手段となるイーサリアムを調達しよう。
イーサリアムは大抵の国内取引所で買えるが、AAVEのようなDeFiプロトコルと併用する際には、GMOコインの利用がおすすめだ。
| 取引の種類 | 現物取引（販売所） 現物取引（取引所） レバレッジ取引（販売所） レバレッジ取引（取引所） |
| 取扱銘柄* | BTC、ETH、BCH、LTC、XRP、 XEM、XLM、BAT、XTZ、 QTUM、ENJ、DOT、ATOM、XYM、 MONA、ADA、MKR、DAI、LINK、 FCR、DOGE、SOL 、ASTR、FIL、SAND、CHZ 【全26種類】 |
| 取引コスト (BTC/JPYの場合) | 現物取引（販売所） ⇒ 無料、スプレッドあり 現物取引（取引所） ⇒ Maker-0.01％、Taker0.05％ レバレッジ取引（販売所） ⇒ 無料、スプレッドあり レバレッジ取引（取引所） ⇒ 無料 |
| 仮想通貨の入金手数料 | 無料、ガス代は自己負担 |
| 仮想通貨の出金手数料 | 無料 |
| その他のサービス | 貸暗号資産ベーシック 貸暗号資産プレミアム つみたて暗号資産（自動積立） ステーキング IEO 外国為替FX |
GMOコインの特長
- オリコン顧客満足度調査で満足度日本一＊1
- 取扱銘柄数が国内最多クラス
- 低コストで仮想通貨を取引できる＊2
- 裁量取引以外のサービスも豊富
- 仮想通貨の出金手数料が無料
＊1：2023年 オリコン顧客満足度®調査 現物取引部門・証拠金取引部門
＊2：取引形式で「取引所」を選択した場合
GMOコインなら、現物取引（取引所）を使って、リーズナブルな手数料でイーサリアムを買える。
また、イーサリアムをウォレットに送る際に、送金手数料がかからない。
無料で口座をつくれるので、まだ使ったことがなければ、この機会にぜひGMOコインの口座をつくっておこう。
仮想通貨ウォレットを用意する
イーサリアムを買ったら、次はイーサリアムチェーンに対応した仮想通貨ウォレットを用意しよう。
選択肢は無数にあり、どれを使うべきか迷うようなら、MetaMaskを選んでおけばまず間違いないだろう。
MetaMaskは、汎用性・拡張性に優れたウェブウォレットであり、PC版・スマホアプリ版ともに無料で使える。
くわしい特徴や入手方法については、別途以下の記事で解説しているので、参考にしてみてほしい。
またウォレットを用意できたら、仮想通貨取引所の口座からそのウォレットのアドレス宛に、用意したイーサリアムを送っておこう。
AAVEにウォレットを接続
イーサリアムとウォレットを用意できたら、そのウォレットをAAVEに接続しよう。
AAVEのサイトにアクセスし、「Launch App」と書かれたボタンをクリックすると、AAVEが起動する。
画面が移り変わったら、次は「Connect Wallet」ボタンをクリックしよう。
ウォレットの選択肢が表示されるので、その中から自身が使用しているウォレットを選択する。
MetaMaskを使っている場合は、「Browser Wallet」をクリック。
するとウォレットが起動し、AAVEとの接続許可を求められる。
その要求に応じれば、AAVEとウォレットの接続手続きは完了だ。
ネットワークを「イーサリアム」に設定
前述のとおりAAVEは、複数のブロックチェーン上で稼働している。
仮想通貨イーサリアムを用いてAAVEを利用する場合は、画面上部にあるネットワークの名称をクリックし、使うネットワークを「イーサリアムチェーン（Ethereum）」に設定しておこう。
イーサリアムを預け入れる
AAVEは、画面左側が預け入れ（貸付）の操作画面、右側が借り受けの操作画面となっている。
用意したイーサリアムを預け入れる際には、左側の銘柄一覧にあるイーサリアムの「Supply（供給）」ボタンをクリックしよう。
イーサリアムを預け入れると、表記の利回りで利息収入を得られるようになる。
イーサリアムを担保に他の仮想通貨を借りる
イーサリアムを流動性プールに預け入れると、それを担保にして他の仮想通貨を借りられるようになる。
借りる場合は、画面右側の銘柄一覧にある「Borrow（借入）」ボタンをクリックしよう。
以上、AAVEの使い方を簡潔に紹介した。
興味がある方はぜひ、GMOコインなどで元手となる仮想通貨（イーサリアム他）を調達するところから始めてみよう。
AAVEに関するQ＆A
それでは最後に、AAVEに関してよくある質問を3つ、紹介しておこう。
よくある質問
- AAVEは安全ですか？
- AAVEは日本語に対応していますか？
- AAVEのスマホアプリはありますか？
AAVEは安全ですか？
AAVEは複数の第三者機関から監査を受けており、100％安全とは言い切れないものの、一定の安全性は担保されている。
監査の内容については、以下のリンクからご自身の目で確かめてみてほしい。
AAVE：セキュリティと監査について
AAVEは日本語に対応していますか？
2024年3月時点でのAAVEの対応言語は、
- 英語
- スペイン語
- フランス語
- ギリシャ語
の4種類だ。
残念ながら日本語には対応していない。
ただ、ブラウザの翻訳機能（グーグル翻訳など）を使えば、直訳によって適切な翻訳にならない部分もあるが、日本語に変換することが可能だ。
AAVEのスマホアプリはありますか？
AAVEはWebブラウザ上で稼働するプロダクトであり、今のところアプリ版はリリースされていない。
AAVEとは？まとめ
今回は、レンディングプラットフォームのAAVEについて解説した。
この記事のまとめ
- AAVEは、ブロックチェーンを基盤とした分散型のレンディングプラットフォーム
- 第三者の仲介を受けずに、ユーザー同士で仮想通貨の貸し借りができる
- 仮想通貨を貸し出すと、利息収入を得ることができる
- 独自トークンのAAVEトークンとGHOのステーキングで稼ぐことも可能
AAVEは、数あるDeFiプロトコルの中でトップクラスの実需を誇る、レンディングプラットフォームだ。
イーサリアムのようなメジャー銘柄だと旨味は少ないが、
- 流通量が少ないマイナーな銘柄
- 実需が大きいステーブルコイン
こういった銘柄を選んで預け入れると、大きな利息収入を得ることができる。
また、記事の中で紹介したように、ステーブルコイン「GHO」のステーキングの利回りも非常に魅力的だ。
興味がある方はぜひ、GMOコインなどで軍資金を用意して、実際にAAVEに触れてみてはいかがだろうか。